mit vermoegendsein zu mehr Lebensqualität

Wir begleiten Sie mit unseren 3 Phasen:

  • vermoegendsein (Bestandsaufnahme = IST-Situation)
  • vermoegendbleiben (Vermögens- sicherung, erhaltung)
  • vermoegendwerden(Wünsche & Ziele=SOLL-Situation)


Die 1. Phase ist eine Bestandsaufnahme Ihrer gesamten Abläufe eines Jahres. Wir halten alles fest, was in Ihren Haushalt hineinfliesst (Einnahmen) und was den Haushalt verlässt (Ausgaben). Bedenken Sie dabei, das die Ausgaben nicht wieder in Ihren Haushalt hineinfliessen. U.a. sollte das Ziel sein, dass einige Ausgaben wieder als Einnahmen in Ihren Haushalt zurückfliessen.

Es gibt 1.000 Möglichkeiten sein Geld auszugeben, aber nur 2, um es zu erwirtschaften. Entweder Sie arbeiten für Geld, oder aber das Geld arbeitet für Sie.

Phase 1. endet also, in dem Sie wissen, wie sich Ihre Einnahmen zu den Ausgaben verhalten und wie es sich verhält, wenn sich nichts verändert. Will damit sagen, erhöhen sich Ihre Liquidität, Ihr Vermögen und Steuern, oder verringern sie sich innerhalb eines Zeitraums. Nach exakt 12 Monaten daten wir Ihren Finanzplan auf den neuesten Stand ab.

Die Phase 2. ist die Wichtigst Phase für die weitere Entwicklung Ihrer finanziellen Verhältnisse. Hier gilt oberstes Gebot, das Vermögen zu sichern und zu erhalten. Sage und schreibe alle 2 Jahre verändert sich etwas in Ihrem Haushalt. Sei es gesetzlich, persönlich oder von außen eintreffend (Finanzkrise,Banken- o. Versicherungs-pleiten, Griechendland). Wir möchten hier nur kurz auf den Bereich persönlich eingehen, es würde ansonsten die Webseite sprengen, was nichts mit der Wichtigkeit aller anderen Bereiche zu tun hat.

Was passiert mit Ihren Wünschen und Zielen, geschweige mit Ihrer Liquidität bzw. Vermögen, wenn Ihr Ehepartner sich plötzlich scheiden ließe, unverhofft Sie Eltern werden, Sie wegen Krankheit Ihren Beruf nicht mehr ausüben könnten. Ein geliebter Mensch verstirbt, oder ein Unfall Sie über Monate ans Bett fesseln würde? Was, wenn Sie den geliebten Arbeitsplatz verlören? Sie müssten dann eines tun, an Ihre Reserven dran, alles auflösen und hoffen, dass Sie heil durch das Tal der Tränen kämen. Wünsche & Ziele könnten Sie auf Jahre abhaken und die Lebensqualität würde von jetzt auf gleich gen Null sinken.

Phase 2. beschäftigt sich genau mit diesen unvorher-gesehenen Ereignissen, damit Sie nicht ins bodenlose fallen und dort niemals mehr herauszukommen. Sie erhalten auch sinnvolle Empfehlungen, wie Sie die eine oder andere Sitaution mit bestehenden Mitteln meistern. Natürlich können Sie sich nicht gegen jedes und alles absichern.

Jetzt beginnt Phase 3. Feuer frei. Wünsche & Ziele haben jetzt eine realistische Chance erreicht zu werden, die letztendlich bei Ihnen zu mehr Lebensfreude und Qualität führen. Wir überprüfen Ihre bestehenden Investitionen, ob diese zu Ihren Zielen führen und ob überhaupt Ihre Ziele realistisch erreicht werden können. Kennen Sie den Satz, wenn ich das nur vorher gewusst hätte, dann hätte ich den Vertrag nie unterschrieben. Mit vermoegendsein haben Sie bereits vor Vertragsabschluss die Möglichkeit, visuell zu sehen, wie sich Ihr Vorhaben auf Ihre persönlichen Verhältnisse entwickelt, wenn die Investition auch das hält was sie vorab verspricht.  Somit bekommen Sie von uns ein Vehikle an die Hand, welches Sie vor sinnlosen Fehlinvestitionen bewahrt, die Sie eh nicht ans Ziel gebracht hätten. Sie sparen nicht nur Geld, sondern auch unnötig Zeit, die Sie durch Fehlinvestitionen verloren hätten, die unabdingbar weg wäre.